Ngày 7-2, tuyên án Phạm Công Danh, Trầm Bê

Ngày 1-2, TAND TP.HCM tiếp tục phiên xử vụ Phạm Công Danh (giai đoạn 2), Trầm Bê và 44 đồng phạm cố ý làm trái. Sau một ngày nghỉ dừng ở phần đối đáp giữa VKS và các luật sư (LS), HĐXX quyết định quay lại phần xét hỏi liên quan đến các bị cáo tại BIDV Gia Định và việc tăng vốn điều lệ của Ngân hàng VNCB.

Ngân hàng CB: Chờ kết luận của tòa

Tại tòa, đại diện Ngân hàng Nhà nước (NHNN) xác định đã có công văn trả lời HĐXX các nội dung liên quan đến việc cho vay. Cụ thể, việc VNCB bảo lãnh cho Công ty Phong Hiệp vay và BIDV cho vay là không vi phạm quy định của Luật Tổ chức tín dụng. Vì Công ty Phong Hiệp là pháp nhân riêng, không phải cho cá nhân ông Trần Hiệp vay.

Theo đại diện này, tại nghị quyết HĐQT của VNCB về việc bảo lãnh cho Công ty Phong Hiệp thì không có điều khoản bắt buộc công ty phải có tài sản đảm bảo cho VNCB thì VNCB mới bảo lãnh. Việc VNCB bảo lãnh cho Phong Hiệp là không sai, vì thế các khoản bảo lãnh, cho vay liên quan công ty này là không vi phạm.

HĐXX đề nghị Ngân hàng CB (trước đây là VNCB) có ý kiến về dòng tiền tăng vốn điều lệ 4.500 tỉ đồng đi đâu, về đâu. Hai đại diện CB cho biết có 22 cá nhân và một pháp nhân đã chuyển tiền này vào ngân hàng khác. Sau đó chuyển về tài khoản của VNCB ở Sở Giao dịch NHNN để tăng vốn điều lệ.

Đại diện này cũng trình bày cụ thể quá trình VNCB làm thủ tục tăng vốn điều lệ từ 3.000 lên 7.500 tỉ đồng. Đến nay, NHNN chưa sửa đổi giấy phép hoạt động cho VNCB theo mức vốn điều lệ 7.500 tỉ đồng nên VNCB vẫn áp dụng mức vốn điều lệ 3.000 tỉ đồng để tính hạn mức cấp tín dụng tối đa cho một khách hàng không quá 15% vốn điều lệ.

Cũng theo CB, nguồn tiền tăng vốn được xác định là Tập đoàn Thiên Thanh ký hợp đồng hợp tác đầu tư với 22 cá nhân và làm các bản thỏa thuận để góp tiền tăng vốn. Đại diện này xác định 4.500 tỉ đồng đã chi tiêu cho hoạt động ngân hàng.

LS đặt vấn đề: “Tiền của 22 cá nhân nộp vào tăng vốn điều lệ nhưng lại đã chi tiêu cho hoạt động của ngân hàng, ông có ý kiến thế nào?”. Vị đại diện CB đáp: “Chúng tôi vẫn đang chờ kết luận vụ án từ các cơ quan tố tụng”.

Bị cáo Trầm Bê ngập ngừng khi nói lời sau cùng. Ảnh: QUỐC VŨ

VKS kiến nghị xử lý thêm các lãnh đạo ngân hàng

Theo quy định của BLTTHS 2015, hai bị cáo Danh và Phan Thành Mai được quyền đặt câu hỏi với đại diện CB. Hai bị cáo đã hỏi về các khoản trên báo cáo tài chính như thế nào, dư tiền tại các thời điểm trước và sau khi các bị cáo bị bắt. Nhưng đại diện CB cho biết sẽ có văn bản trả lời sau.

Khi HĐXX tuyên bố trở lại phần tranh luận, đại diện VKS đã nói về việc thu hồi tiền của ba ngân hàng Sacombank, TPBank, BIDV để trả về cho Ngân hàng CB. VKS giải thích thêm là tiền của VNCB là tiền huy động từ khách hàng và việc thiệt hại là phải thu hồi. Vì nếu không có hành vi của ông Danh và không có sự giúp sức của các bị cáo tại ba ngân hàng thì Danh không thể gây thiệt hại cho VNCB 6.127 tỉ đồng. Số tiền này là vật chứng vụ án. Các ngân hàng sẽ thu hồi số tiền này từ Danh và các đồng phạm để khắc phục hậu quả.

Với trường hợp bị cáo Trầm Bê, VKS nói rằng lãnh đạo ba ngân hàng TPBank, BIDV và CB liên quan đến việc ký hàng loạt hợp đồng tín dụng cho VNCB vay nhưng không xử lý. VKS cho biết đã kiến nghị tiếp tục điều tra lãnh đạo các ngân hàng, nếu có hành vi sai trái câu kết với nhóm bị cáo Danh trong hoạt động cho vay gây thất thoát 6.127 tỉ đồng thì sẽ xử lý theo pháp luật.

Cuối cùng, HĐXX cho rằng phần đối đáp của VKS có thể chưa hoàn toàn thỏa mãn các câu hỏi của các vị LS, bị cáo, người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan. Nhưng cho đến nay thì đối đáp đã đi đến vòng thứ ba và không có gì mới nên ai có kiến nghị gì khác thì làm văn bản gửi lên HĐXX để xem xét toàn diện.

Dự kiến HĐXX sẽ tuyên án vào ngày 7-2.